Die ersten Bürger, die eine gescheiterte Bank im Silicon Valley erwischt haben

First Citizens BancShares wird die Silicon Valley Bank übernehmen, den kalifornischen Kreditgeber, dessen Zusammenbruch diesen Monat Schockwellen durch den Finanzsektor schickte.

Die Federal Deposit Insurance Corporation hat am 10. März eine Bank im Silicon Valley übernommen, nachdem ein Ansturm auf Einlagen sie zahlungsunfähig gemacht hatte. Die Federal Deposit Insurance Corporation, die Kündigen Sie den Deal an Seitdem wird am späten Sonntag ein Käufer für die Bank gesucht, entweder als Ganzes oder in Teilen.

Die Silicon Valley Bank war die 16. Bank des Landes, als sie von der Regierung übernommen wurde. Sein Zusammenbruch war der größte Bankenzusammenbruch in den Vereinigten Staaten seit der Finanzkrise 2008.

Der Deal für die Bank, die nach ihrer Beschlagnahme durch die Federal Insurance Corporation zur Silicon Valley Bridge Bank wurde, umfasste den Kauf von Krediten im Wert von etwa 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar und die Übertragung von Einlagen im Wert von 56 Milliarden US-Dollar. Fast 90 Milliarden US-Dollar an Bankpapieren und anderen Vermögenswerten aus dem Silicon Valley waren nicht Teil des Verkaufs und blieben unter der Kontrolle der FDIC.

Die Aufsichtsbehörde der Bank erhält Rechte im Zusammenhang mit den Aktien von First Citizens, die einen Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar haben könnten. Die FDIC hat geschätzt, dass die Kosten für den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank für die GDF etwa 20 Milliarden Dollar betragen würden.

First Citizens und die FDIC werden alle Verluste aus den in die Transaktion einbezogenen Krediten teilen Rangfolge die oft bei gescheiterten Bankverkäufen auftaucht. First Citizens sagte, dies würde „einen negativen Schutz vor potenziellen Kreditverlusten bieten“.

17 ehemalige Bankfilialen im Silicon Valley in Kalifornien und Massachusetts werden am Montag unter dem Dach von First Citizen eröffnet. Seine Einleger werden automatisch Kunden von First Citizens.

Die ehemalige Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, SVB Financial, hat am 17. März Insolvenz angemeldet. Es ist geplant, eine separate Operation durchzuführen, um verschiedene Einheiten zu verkaufen, darunter den Investmentmanager SVB Capital und die Maklerfirma SVB Securities.

Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat den globalen Finanzsektor erschüttert.

Am 19. März erwarb die New York Community Bancorp Teile der nicht mehr existierenden Signature Bank, eine Woche nachdem ihr Betrieb von der FDIC übernommen worden war. Der Deal umfasste Vermögenswerte in Höhe von etwa 38 Milliarden US-Dollar, darunter Kredite in Höhe von 12,9 Milliarden US-Dollar, die mit einem Abschlag von 2,7 Milliarden US-Dollar gekauft wurden. Fast 60 Milliarden US-Dollar an Signature-Darlehen waren in dem Deal nicht enthalten, und die FDIC schätzte, dass der Zusammenbruch der Bank die GDF etwa 2,5 Milliarden US-Dollar kosten würde.

Etwa zur gleichen Zeit stimmte die größte Bank der Schweiz, UBS, zu, ihren kleineren, umkämpften Rivalen Credit Suisse für etwa 3,2 Milliarden Dollar zu kaufen, in einem Deal, der hastig von der Schweizer Regierung arrangiert wurde. Mit dem Zusammenbruch der Banken im Silicon Valley, die die Märkte erschreckten, verloren die Anleger schnell das Vertrauen in die Credit Suisse, die seit Jahren von Skandalen und Missmanagement geplagt wird.

Bankenaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt haben schnell gehandelt, um das Vertrauen in das System zu stärken. Die Federal Reserve, die Bank of Canada, die Bank of England, die Bank of Japan, die Europäische Zentralbank und die Schweizerische Nationalbank sagten, sie würden daran arbeiten, die Finanzierung in US-Dollar leichter verfügbar zu machen. Die Fed hat außerdem ein Notkreditprogramm aufgelegt, um den Banken zusätzliche Unterstützung zukommen zu lassen.

US-Regulierungsbehörden haben erklärt, dass alle Einleger bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank vollständig bezahlt werden, und einige Gesetzgeber haben seitdem darauf gedrängt, dass die Obergrenze für die Einlagensicherung – derzeit auf 250.000 US-Dollar festgelegt – angehoben oder sogar abgeschafft wird. Der schnelle Verlust von Einlagen bei mittelgroßen Banken hat einige, wie First Republic und PacWest, dazu veranlasst, Kreditfazilitäten zu nutzen und andere Geschäfte zu suchen, um ihre Bilanzen zu stützen.

Mid-Cap-Bankaktien, die seit dem Zusammenbruch der Banken im Silicon Valley angeschlagen sind, stiegen am Montag im vorbörslichen Handel sprunghaft an. First Citizens legte um etwa 40 Prozent zu und First Republic-Aktien stiegen um 20 Prozent.

First Citizens mit Sitz in Raleigh, North Carolina, hat mehr als 500 Ortsgruppen in 22 Bundesstaaten. Die 1898 gegründete Bank bezeichnet sich selbst als die größte familiengeführte Bank in den Vereinigten Staaten. Mitglieder derselben Familie führen es seit drei Generationen.

Die Bank ist in den letzten Jahren exponentiell gewachsen und hat ihr Vermögen von etwa 20 Milliarden US-Dollar vor einem Jahrzehnt auf mehr als 100 Milliarden US-Dollar ausgebaut, teilweise durch die Übernahme mehrerer Kreditgeber, die von der Regierung beschlagnahmt worden waren. Solche Deals können lukrativ sein, je nachdem, wie viel Hilfe die Regierung im Rahmen des Deals leistet.

Der Deal, der die Präsenz von First Citizen in Kalifornien vertiefte, umfasste auch das Vermögensverwaltungsgeschäft der Silicon Valley Bank, das sich an die vielen Führungskräfte aus dem Technologiebereich richtet, die große Teile ihrer persönlichen Finanzen über die Bank verwalten.

„Wir arbeiten seit 2009 mit der FDIC zusammen, um mehr FDIC-unterstützte Transaktionen erfolgreich abzuschließen als jede andere Bank, und wir wissen das Vertrauen zu schätzen, das die FDIC erneut in uns gesetzt hat“, sagte Frank B. Holding Jr., CEO von First Nationals, sagte in einer Erklärung.