Die Schweizer Zentralbank sagt, sie sei bereit, die Credit Suisse zu unterstützen

London
CNN
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Die Schweizer Zentralbank sagte am Mittwoch, sie sei bereit, die Credit Suisse bei Bedarf finanziell zu unterstützen, nachdem die Aktien der zweitgrößten Bank des Landes um bis zu 30 % eingebrochen waren.

In einer gemeinsamen Erklärung mit der Schweizer Finanzmarktaufsicht FINMA erklärte die Schweizerische Nationalbank (SNB), die Credit Suisse (CS) habe die „strengen Kapital- und Liquiditätsanforderungen“ erfüllt, die Banken auferlegt werden, die für das breitere Finanzsystem von Bedeutung sind.

„Falls nötig, wird die SNB der CS Liquidität zur Verfügung stellen“, hieß es.

Die ursprüngliche Geschichte geht hier weiter:

Die Aktien der Credit Suisse stürzten am Mittwoch um bis zu 30 % auf ein neues Rekordtief ab, nachdem ihr größter Unterstützer anscheinend jede zusätzliche Finanzierung der Bank ausschloss. Der umkämpfte Schweizer Kreditgeber.

Am Rande einer Konferenz in Saudi-Arabien sagte der Chef der Nationalbank von Saudi-Arabien gegenüber Reportern, er werde seine Beteiligung an der Credit Suisse nicht erhöhen.

„Die Antwort ist aus vielen Gründen überhaupt nicht. Ich nenne den einfachsten Grund, der regulatorisch und gesetzlich ist. Wir besitzen jetzt 9,8 % der Bank – wenn wir 10 % überschreiten, gelten alle möglichen neuen Regeln, ob es ist unsere Regulierungsbehörde, die europäische Regulierungsbehörde oder die Schweizer Regulierungsbehörde, sagte Ammar Al-Khudairi gegenüber Bloomberg. „Wir neigen nicht dazu, in ein neues Regulierungsregime zu geraten.“

Die größte Bank Saudi-Arabiens investierte im vergangenen Herbst 1,5 Milliarden US-Dollar in die Credit Suisse und wurde damit zum größten Anteilseigner.

Einst ein wichtiger Akteur an der Wall Street, wurde die Credit Suisse einer Reihe von Fehltritten ausgesetzt und Compliance-Fehler Sie haben in den vergangenen Jahren ihren Ruf bei Kunden und Investoren beschädigt und viele Führungskräfte gekostet Karriere.

Kunden haben im vergangenen Jahr 123 Milliarden Schweizer Franken (133 Milliarden US-Dollar) von der Credit Suisse abgehoben – das meiste davon im vierten Quartal – und die Bank verzeichnete einen jährlichen Nettoverlust von fast 7,3 Milliarden Schweizer Franken (7,9 Milliarden US-Dollar), den größten Verlust seit der globalen Finanzkrise Krise im Jahr 2008. .

Im Oktober startete die Bank einen „radikalen“ Umstrukturierungsplan, der den Abbau von 9.000 Vollzeitstellen, die Ausgliederung der Investmentbank und die Konzentration auf die Vermögensverwaltung vorsah.

Al-Khudairi sagte, er sei mit der Umstrukturierung zufrieden und fügte hinzu, dass er nicht glaube, dass der Schweizer Kreditgeber zusätzliche Mittel benötige.

Andere sind sich nicht so sicher.

Die Credit Suisse hat möglicherweise nicht mehr genug Kapital, um Verluste im Jahr 2023 aufzufangen, da ihre Finanzierungskosten unerschwinglich geworden sind, sagte Johann Schultz, europäischer Bankenanalyst bei Morningstar.

Um Kundenabflüsse zu stoppen und die Angst von Finanzanbietern im Großhandel zu lindern, braucht die Credit Suisse unseres Erachtens andere Rechte [share] „, kommentierte er am Mittwoch. „Wir denken, dass die Alternative ein Spin-off wäre … bei dem die gesunden Geschäftsbereiche – Swiss Bank, Asset Management, Wealth Management und möglicherweise einige Teile des Investmentbanking-Geschäfts – verkauft oder separat gelistet werden.“

Die Aktien der Bank fielen zuletzt am Mittwoch in Zürich um 24%, und die Kosten für den Kauf einer Kreditausfallversicherung für die Credit Suisse erreichten laut S&P Global Market Intelligence einen neuen Rekord.

Die Financial Times berichtet, dass die Credit Suisse an die Schweizerische Nationalbank und die Schweizer Aufsichtsbehörde Finma appelliert hat, öffentliche Unterstützung zu zeigen.

Die Credit Suisse lehnte eine Stellungnahme ab. Schweizer Nationalbank Auch die Finma lehnte eine Stellungnahme ab und die Europäische Zentralbank sagte, sie könne sich „nicht zu einzelnen Banken äußern“. Die Europäische Zentralbank spielt aufgrund der Präsenz der Bank in Ländern der Eurozone wie Deutschland, Italien und Spanien eine indirekte Rolle bei der Regulierung der Credit Suisse.

Zwei Aufsichtsquellen teilten Reuters mit, dass die Europäische Zentralbank die Banken kontaktiert habe, um sie zu ihrem Engagement bei der Credit Suisse zu befragen.

Der Zusammenbruch erstreckte sich auch auf andere europäische Bankaktien, da französische und deutsche Banken wie BNP Paribas, Societe Generale, Commerzbank und Deutsche Bank zwischen 8 % und 12 % einbrachen. Italienische und britische Banken fielen ebenfalls.

Die Märkte waren bereits durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) in der vergangenen Woche angespannt. Und obwohl die Probleme bei der Credit Suisse mit Vermögenswerten von rund 530 Milliarden Schweizer Franken (573 Milliarden US-Dollar) weithin bekannt waren, stellten sie ein viel größeres potenzielles Problem dar.

„[Credit Suisse] Stärker global vernetzt, mit vielen Tochtergesellschaften ausserhalb der Schweiz, darunter auch in den USA“, schrieb Andrew Kenningham, Chefökonom für Europa bei Capital Economics. „Die Credit Suisse ist nicht nur ein Schweizer Problem, sie ist ein globales Problem.“

Der zweitgrössten Bank der Schweiz drohen weiterhin Schläge. Am Dienstag, Ikörperliche Schwächein seinen Finanzberichten und Streichung von Boni für leitende Angestellte.

Die Credit Suisse sagte in ihrem Jahresbericht, sie habe festgestellt, dass „die interne Kontrolle der Gruppe über die Finanzberichterstattung ineffektiv war“, weil sie potenzielle Risiken für den Jahresabschluss nicht angemessen identifiziert habe.

Die Bank entwickelt dringend einen „Abhilfeplan“, um ihre Kontrollen zu verstärken.

Im Gespräch mit Bloomberg TV am Dienstag sagte Ulrich Korner, CEO der Credit Suisse, die Bank habe am Montag „physisch gute Geldzuflüsse“ gesehen, obwohl die Märkte durch den Zusammenbruch von SVB und Signature in den USA erschrocken waren.

Korner fügte hinzu, dass die Abflüsse aus der Bank „erheblich moderat“ seien, nachdem Kunden in den drei Monaten bis Dezember 111 Milliarden Franken (122 Milliarden US-Dollar) abgehoben hatten. Die Bank sagte in ihrem Jahresbericht, dass die Abflüsse bis Ende letzten Jahres nicht zurückgegangen seien.

Korner sagte, der Zusammenbruch des SVB sei „mehr oder weniger ein isoliertes Problem“. Er fügte hinzu, dass die Credit Suisse „wesentlich andere und höhere Standards befolgt, wenn es um Kapitalausstattung, Liquidität und so weiter geht“.

Olesya Dmitrakova und Levi Doherty haben zu diesem Artikel beigetragen.